Структурное подразделение:Лаборатория анализа институтов и финансовых рынков (Абрамов А.Е.)
Руководитель работ:Абрамов Александр Евгеньевич - к.э.н., зав. научно-исследовательской лабораторией, Лаборатория анализа институтов и финансовых рынков, ИПЭИ
Сроки выполнения: 2019 год.
Актуальность исследования: Существенные изменения, намечаемые в страховой пенсии согласно предложениям Правительства РФ, отмена системы обязательных пенсионных накоплений предполагают формирование новой архитектуры корпоративных и индивидуальных пенсионных планов. Частично предложения по развитию 2-го уровня пенсионной системы России в виде индивидуального пенсионного капитала (ИПК), разработанные Банком России, были озвучены в ряде презентаций руководителей данного ведомства. Вместе с тем, тема добровольных корпоративных планов и пенсионных схем с авто подпиской изучены довольно слабо, на эту тему практически отсутствуют академические публикации с привязкой к опыту российской пенсионной системы. По данным причинам представляется актуальным проведение исследования об опыте формирования корпоративных планов с авто подпиской за рубежом, взаимосвязи данных корпоративных программ с другими уровнями пенсионных систем разных стран, а также о перспективных направлениях инвестирования накоплений в рамках ИПК.
Основная цель исследования: обоснование предложений формированию системы корпоративных пенсионных планов в Российской Федерации и инвестированию данных накоплений.
Основные фундаментальные и прикладные задачи, решаемые в рамках исследования:
- обобщение опыта разных стран в построении различных корпоративных пенсионных планов;
- анализ преимуществ и недостатков корпоративных пенсионных планов с авто подпиской (ИПК);
- анализ перспективных направлений инвестирования пенсионных накоплений ИПК и порядка оценки эффективности указанных инвестиционных портфелей;
- оценка потенциала инвестиционных стратегий с учетом достижения целевого значения коэффициента утраченного заработка;
- построение эконометрических моделей зависимости той или иной разновидности пенсионных систем в зависимости от исходных переменных;
- формулирование предложений по системе корпоративных пенсионных планов и регулированию их инвестиций.